LOCALIZANDO AS CAUSAS DA FALTA DE DINHEIRO NO CAIXA

Quando uma pessoa com o espírito empreendedor inicia uma empresa é porque tem o sonho de se tornar dona de seu próprio negócio. Por isso, ela se dedica de corpo e alma ao novo negócio e controla os gastos com mão de ferro para garantir que as despesas caibam dentro do orçamento apertado de um empreendimento no início de vida.

A maioria dos empreendimentos tem um início parecido com este. Porém, junto com o crescimento da empresa, também aumentam os problemas e a necessidade de uma boa administração. Gastos de toda natureza vão aumentando sutilmente ao longo de muitos anos e, de forma silenciosa, a empresa começa a perder velocidade, ficando lenta e onerosa, até que em um dia começa a faltar dinheiro no caixa.

Diante desse novo obstáculo, os sócios, que já estão na terceira idade, não conseguem compreender o problema se tudo está como sempre foi e precisam procurar especialistas que possam lhe ajudar. Gerando mais despesa.

Dessa forma, o especialista, que já viu vários casos semelhantes, recomenda um diagnóstico, uma espécie de radiografia da saúde financeira que mapeia as entradas e saídas do caixa. Ou seja, esta radiografia ajuda a localizar os machucados que estão causando o entupimento do fluxo financeiro e assim estancar o problema.

A radiografia mais importante é o balanço que tem de um lado o ativo e de outro o passivo. Assim, a primeira conta diz respeito ao saldo de caixa, com a soma do dinheiro que a empresa possui nas contas em bancos. A segunda conta é referente ao valor que a empresa tem para receber dos clientes, das vendas faturadas a prazo que ainda não retornaram à tesouraria. E, a terceira conta, do lado do ativo, é o montante de dinheiro da empresa depositado no estoque.

Ao comparar mensalmente estas contas, é possível identificar para onde o dinheiro está fluindo. Porém, ainda tem o lado do passivo, que é o dinheiro que a empresa está devendo para outras entidades, começando pelo saldo que tem para pagar a seus fornecedores. Depois, se tiver empréstimos, para os bancos, e, por fim, o terceiro credor que são os governos, na forma de impostos atrasados.

Ou seja, ler o balanço significa acompanhar a evolução do saldo destas seis contas. Se as contas do passivo estiverem crescendo mais rápido do que as contas do ativo, é sinal de que a empresa vem operando no negativo. E, isso, inevitavelmente fará com que falte o dinheiro no caixa. Nesse caso, o próximo passo é localizar onde estão os machucados da empresa para que se possa eliminar e desobstruir os obstáculos e o fluxo de caixa volte a correr novamente.

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